Политика противодействия отмыванию денег (AML)

11. Введение

FollowTurk LLC («FollowTurk», «мы») привержена высочайшим стандартам противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Данная политика описывает меры, которые мы реализуем для предотвращения и выявления отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений через нашу платформу.

Данная Политика AML распространяется на всех пользователей, транзакции и действия, осуществляемые через платформу FollowTurk, и применяется в соответствии с действующими законами и нормативными актами, включая Закон о банковской тайне (BSA), Закон США PATRIOT, Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег и соответствующие международные стандарты, установленные FATF.

22. Процедуры «Знай своего клиента» (KYC)

FollowTurk реализует риск-ориентированную программу «Знай своего клиента» (KYC) для проверки личности пользователей. Наши процедуры KYC включают:

• Верификация личности: Пользователям может потребоваться предоставить действительное удостоверение личности с фотографией государственного образца, селфи с документом и подтверждение адреса.
• Верификация платёжного метода: Пользователям может потребоваться подтвердить владение платёжными методами, включая фотографии карт и банковские квитанции.
• Углублённая проверка (EDD): Дополнительные этапы верификации применяются для крупных транзакций, пользователей из юрисдикций высокого риска или аккаунтов с необычной активностью.
• Постоянный мониторинг: Аккаунты и транзакции пользователей непрерывно отслеживаются на предмет подозрительной активности.

Пользователи, не завершившие KYC-верификацию в установленный срок (24 часа), будут заблокированы, а ожидающие депозиты будут автоматически возвращены.

33. Мониторинг транзакций

FollowTurk использует автоматические и ручные системы мониторинга транзакций для обнаружения подозрительных действий:

• Проверка скорости: Автоматическое обнаружение быстрых или повторяющихся транзакций от одного пользователя, IP-адреса или отпечатка устройства.
• Цифровой отпечаток устройства: Двухуровневая технология идентификации устройств для предотвращения мошенничества с аккаунтами.
• Анализ IP-адресов: Мониторинг IP-адресов на подозрительные паттерны, включая использование VPN/прокси и географические несоответствия.
• Отпечаток карты: Отслеживание использования платёжных карт между аккаунтами для выявления общих или украденных платёжных инструментов.
• Удержание депозитов на основе риска: Новые аккаунты — 24 часа; подозрительные — 72 часа; доверенные пользователи — мгновенная обработка.

44. Оценка и классификация рисков

FollowTurk поддерживает риск-ориентированный подход к классификации клиентов:

• Новые пользователи: Все новые аккаунты проходят усиленную проверку.
• Доверенные пользователи: Аккаунты с 7+ днями активности и хотя бы одним успешным депозитом.
• Подозрительные пользователи: Аккаунты, отмеченные автоматическими системами, подлежат усиленному мониторингу и обязательной KYC-верификации.

55. 3D Secure и безопасность платежей

Все транзакции по картам проходят обязательную аутентификацию 3D Secure (3DS):

• Подтверждает, что владелец карты является законным владельцем
• Снижает риск несанкционированных транзакций
• Обеспечивает дополнительный шаг аутентификации через банк
• Поддерживает предотвращение чарджбэков

66. Запрещённые действия

Следующие действия строго запрещены и влекут за собой немедленное закрытие аккаунта:

• Использование платформы для отмывания денег или финансирования терроризма
• Использование украденных карт или мошеннических платёжных методов
• Структурирование транзакций для обхода пороговых значений
• Создание нескольких аккаунтов для обхода мер безопасности
• Инициирование мошеннических чарджбэков
• Использование платформы от имени лица под санкциями

77. Сообщение о подозрительной деятельности

FollowTurk сотрудничает с правоохранительными органами. При обнаружении подозрительной деятельности:

• Немедленная блокировка затронутых аккаунтов
• Внутреннее расследование
• Подача отчётов о подозрительной деятельности (SAR)
• Сохранение всех записей и доказательств
• Полное сотрудничество с правоохранительными органами

88. Ведение записей

FollowTurk ведёт комплексный учёт всех транзакций и документов KYC:

• Записи транзакций хранятся минимум 5 лет
• Документы KYC хранятся 90 дней (до 1 года для отмеченных аккаунтов)
• Журналы активности аккаунтов хранятся для аудита
• Все записи надёжно защищены

99. Соблюдение санкций

FollowTurk не ведёт дела с лицами или организациями под санкциями OFAC, ЕС, ООН. Мы оставляем за собой право ограничивать доступ из подсанкционных стран.

1010. Обучение персонала

Все сотрудники FollowTurk проходят регулярное обучение по AML/CTF политикам и процедурам.

1111. Обновления политики

Данная Политика AML периодически пересматривается и обновляется. Продолжение использования платформы означает принятие изменений.

1212. Контактная информация

По вопросам, связанным с данной Политикой AML, обращайтесь:

• FollowTurk LTD — Company No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• Электронная почта: [email protected]

Последнее обновление: Апрель 2026